Herinner jij waar je was toen de vliegtuigen de Twin Towers raakten? Weet je nog wat je aan het doen was?
Die ene gebeurtenis die zoveel indruk op jou maakte, liet ook zijn indruk achter op de wereld. Die impact was verre van slechts emotioneel, maar ook zeker financieel. Een internationaal gedeelde noodzaak voedde de ontwikkeling van een set van wet- en regelgeving om criminele activiteiten zoals witwassen, fraude, corruptie en terrorismefinanciering tegen te gaan. Door de bank te helpen deze regels rondom Know Your Client (KYC), ook wel bekend als Customer Due Diligence (CDD) toe te passen kan jij daarbij helpen. 

Wat is CDD?
De bank draagt de verantwoordelijkheid te weten wie zijn klant is, maar ook wie de eigenaar is, waar de zakelijke relatie toe dient en welk risico dit met zich meebrengt. Als Junior CDD Analist bij de bank doe je onderzoek naar deze risico's op het gebied van witwassen, fraude, corruptie en financiering van terrorisme. Dit doe je door stromen grondig te analyseren naar aard, herkomst en bedoeling. Vervolgens toets je deze deze aan verschillende wetgeving zoals de Wft, Wwft en Wtt. Zo pluis jij stap voor stap met doortastendheid uit of een transactie en een klant ook echt bij de bank past. Hierbij heb je aandacht voor zowel het klantbelang als het belang van de bank betreffende compliance en reputatie. Samen met jouw collega's heb jij als doel te zorgen dat de bank niet voor onvoorziene risico's komt te staan.

Heb jij het in je
Dat analytische? Die onbedwingbare nieuwsgierigheid om altijd overal het fijne van te willen weten? Een nieuwsgierigheid die jou drijft en waardoor je niet snel opgeeft?
Gecombineerd met een goed gevoel voor inschatten van risico's? 

Dan kun jij aan de slag
Na een gedegen inwerktraject houd jij je samen met jouw collega's bezig met de uitvoering en controle van reviews van klantdossiers van de afdeling Know Your Client Private & Retail Banking (KYC P& RB). Je bent scherp op de voortgang van de dossiers die in behandeling zijn en zorgt ervoor dat deze zo volledig mogelijk zijn. Wanneer nodig zorg je dat de nodige aanpassingen worden uitgevoerd. Daarom heb je zowel telefonisch als schriftelijk regelmatig contact met klanten. Ook heb je veel contact met de interne klant. Je onderhoudt een goede communicatie met tweedelijns afdelingen zoals Compliance, Legal, Security & Intelligence Management, Sustainability en Tax. Zo kun je regelmatig jouw analyses toetsen en collega's raadplegen over het te volgen beleid. Het belang van CDD staat momenteel vol in de belangstelling en krijgt veel aandacht in de media. Het is dan ook een belangrijke taak die voor je ligt om bij te dragen aan een veiligere bank en daarmee een veiligere maatschappij.  Het is in deze rol daarom belangrijk geïnformeerd te blijven zodat je dit kan gebruiken bij de reviews.