Senior AML Analist - Team Alerts

Het financiële systeem veilig houden: daar gaat het Kris om. Als Senior Anti-Money Laundering (AML) analist onderzoekt Kris transactierisico's van particuliere en zakelijke klanten. Niet in zijn eentje natuurlijk, maar als onderdeel van de geoliede machine bij de grootbank. Ons team Client & Transaction Monitoring (C&TM) bundelt de krachten om de bank en onze klanten te behoeden voor het witwassen van geld

Wat jij doet als AML Analist

Je kunt veel over iemand te weten komen aan de hand van banktransacties. Kijk maar eens naar je eigen rekening in de app van je bank. Daar zie je eigenlijk je leven terug in transacties. Elke dag duikt Kris in de transacties van mensen en bedrijven. Maar natuurlijk nooit zonder goede reden. Kris: Ik doe onderzoek op basis van alerts over geldstromen waar mogelijk iets mee aan de hand is. De alerts komen uit het transactiemonitoringssysteem, een soort robot die het betalingsverkeer in de gaten houdt, vertelt Jurjen (Teamlead). Het systeem controleert of een transactie binnen bepaalde parameters valt. Is er een afwijking, dan komt een alert onze kant op. Kris en andere analisten beoordelen of de transactie ongebruikelijk is, of niet.

Waar moeten we aan denken bij een alert?

Jurjen legt uit: Tijdens de corona-lockdown moesten er natuurlijk allerlei zaken dicht. Kapperszaken, nagelstudios, bordelen. Als zon zaak geld blijft storten, terwijl ze dicht zouden moeten zijn, dan is dat opmerkelijk. Waar komt dat geld vandaan?

Kris: In dit geval waren de cash-stortingen even hoog als in de periode voor de lockdown. Daar kan een hele legitieme verklaring zijn, maar het kan ook niét zo zijn. Daar duik ik dan dieper in. Ik bel met klanten voor opheldering, vervolgens schrijf ik een rapport en wordt er eventueel een melding gedaan bij de FIU, Financial Intelligence Unit. Jurjen: Zij kunnen onze melding dan als verdacht verklaren, en op dat moment gaat het door naar andere instanties als de FIOD, de politie, het OM.

Ruimte voor eigen ontwikkeling

Naast het analyseren van transacties, het stellen van vragen aan klanten en het schrijven van rapporten ontwikkelt Kris zich ook verder bij de grootbank. De bank biedt veel kansen en mogelijkheden om je verder te ontwikkelen. Ook in vaardigheden die niet direct met je werk te maken hebben.

Onlangs gaf ik een cursus aan collegas over OSINT, Open Source Intelligence. Hoe verzamel je het beste data en informatie uit publieke bronnen? Het gaat erom dat je verder kijkt dan je neus lang is. Ik deel graag kennis en pak veel van dit soort taken op.

Jurjen: Voor iedereen in mijn team heb ik een ontwikkelpad voor ogen. Team Alerts maakt deel uit van een groter geheel en als je wilt groeien, kun je als analist alle kanten op. Een nieuwe rol binnen AML, of binnen KYC Tech of het KCY Expertisecentrum bijvoorbeeld.

Doel van de functie

Samen streven we ernaar om financieel-economische criminaliteit in een zo vroeg mogelijk stadium te signaleren en een halt toe te roepen.