Doel van de functie

Proactief identificeren, mitigeren, en inzichtelijk maken van strategische, tactische en operationele Customer Due Diligence (CDD)-gerelateerde risico’s alsmede het geven van advies hierover en het delen van kennis, binnen de kaders van wet- en regelgeving en interne en externe normen en regels, teneinde dat Argenta Groep en Argenta NL geen onnodige risico’s lopen en continuïteit gegarandeerd blijft.

1. Beleidsbijdrage

Bijdragen aan de beleidsontwikkeling van de eigen afdeling, rekening houdende met relevante ontwikkelingen en strategische kaders, zodanig dat de afdelingsdoelstellingen en de doelstellingen van Argenta NL worden behaald.

Voorbeeld van activiteiten:

• Leveren van input voor beleidsontwikkeling vanuit eigen deskundigheid en kennis.
• Vertalen van strategie en beleid naar het eigen aandachtsgebied (o.a. beleid, processen, procedures en werkinstructies).
• Bijdragen aan de opzet van het CDD Awareness Program. Argenta heeft een (dynamisch) CDD Awareness Program dat bestaat uit differentiatie in doelgroepen, leerdoelen en leermiddelen. Dit wordt periodiek geactualiseerd. Input van de CDD-expert is gewenst, in samenwerking met de Teamleiders en Manager Operations, HR, Compliance e.d.
• Terugkoppelen naar en advisering van de Manager Operations en Compliance aangaande haalbaarheid en aanpassing van CDD beleid.

2. CDD-review klantdossiers

• Opstellen van voorstellen aan de Commissie Klantintegriteit voor de toewijzing van een nieuwe CDD-risicoclassificatie van een klant met een voorstel voor de daarbij behorende beheersmaatregelen en de follow-up daarvan.
• Steekproefsgewijs en risicogebaseerd opvragen van CDD-dossiers.
• Uitvoeren van analyse op de CDD-reviews bij met name niet-lage risico’s.
• Beoordelen of er een integraal en duidelijk klantbeeld aanwezig is in de dossiers en beoordelen of wordt voldaan aan externe en interne CDD-normen.

3. Transactiemonitoring

• (Mee)beoordelen en onderzoeken van relatief complexere alerts die nader onderzoek vereisen, op basis van de business rules/scenario’s die zijn geïmplementeerd in het transactiemontoring- en transactiefilteringsssyteem.
• Hebben van contact, afstemming en meetings met interne en externe stakeholders, in het bijzonder (potentiële) klanten en uitvoerders/intermediairs.

4. Watchlist

• Onverwijld opvolgen van hits die voortkomen uit watchlists (zoals bijvoorbeeld VIS, EVA, Sanctiehit, PEP-hit, bad press, SFH) en andere vormen van interne of externe signalering (bijvoorbeeld vorderingen van opsporingsinstanties of nadere informatieverzoeken van de FIU).
• Treffen van beheersmaatregelen en eventuele meldingen/actiepunten die voortkomen uit externe of interne vereisten.
• Samenwerken met Compliance/Veiligheidszaken is daarbij essentieel.

5. Commissie Klantintegriteit

Voorbereiden van agendapunten, aanleveren van informatie, toelichten van bevindingen en geven van advies aan de Commissie Klantintegriteit

zodat de Commissie Klantintegriteit geïnformeerd is en beslissingen kan nemen. Daarbij fungeer je als expert/kritische business partner van de commissie.

6. Projecten

Bijdragen aan of leiden van agile- en projectteams vanuit het eigen aandachtsgebied teneinde dat de afgesproken resultaten van projecten en

changes worden behaald. Denk aan projectengericht op onboarding, transactiemonitoring en review.

7. Communicatie over CDD-Beleid en -Awareness

Communiceren van het CDD-risico’s, -beleid en -procedures van Argenta NL, teneinde dat een eenduidig beeld van CDD risico management wordt

gerealiseerd en daar naar wordt gehandeld.

8. Outsourcingpartners

Beoordelen van de correctheid van de uitvoering en toepassing door de outsourcingpartners van de interne- externe en afgesproken CDD-normen,

en -maatregelen. Adviseren over benodigde aanpassingen en monitoren van de implementatie hiervan (binnen de kaders van wet- en regelgeving,

interne en externe normen en regels, en contractuele afspraken). Dit draagt bij aan een snelle, correcte, doelmatige, efficiënte en kwalitatief

hoogwaardige dienstverlening van outsourcingpartners.

9. Kennisontwikkeling

Verzamelen en bijhouden van informatie, volgen van interne en externe ontwikkelingen en het overdragen van kennis, teneinde zorg te dragen

voor kennisbehoud en kennisontwikkeling binnen de eigen afdeling en gehele organisatie vanuit het eigen vakgebied.

10. Risico’s

Proactief identificeren en mitigeren van strategische, tactische en operationele risico’s teneinde dat Argenta Groep en Argenta NL geen onnodige

risico’s lopen en continuïteit gegarandeerd blijft.